Sau khi kết luận điều tra vụ án Vạn Thịnh Phát được ban hành với những sai phạm và hậu quả thiệt hại gây ra là chưa từng có trong lịch sử, dư luận đang rất quan tâm là số tiền khổng lồ mà bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc tham ô, chiếm đoạt của Ngân hàng SCB đã đi về đâu?
Như các bạn đã biết, bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, đã bị phanh phui về việc chiếm đoạt số tiền khổng lồ. Cơ quan chức năng cáo buộc bà ta tham ô, chiếm đoạt từ SCB số tài sản tương đương 6% GDP Việt Nam, nhiều hơn tổng tài sản của cả 5 tỷ phú giàu nhất Việt Nam cộng lại. Có nghĩa là dù bà ta không nằm trong danh sách năm người giàu nhất Việt Nam, nhưng số tiền bà ta đã chiếm lại còn nhiều hơn 5 ông trong danh sách kia cộng lại. Thế nên rất khó tưởng tượng số tiền này lớn cỡ nào.
Câu hỏi đặt ra là số tiền đó đã đi về đâu, bà Lan sử dụng chúng để làm gì? Làm rõ được vấn đề này không hề là một điều đơn giản.
Ví dụ: Bạn rút 10 triệu tiền lương về đưa cho vợ, thì vợ bạn có thể tra cứu và biết rõ 10 triệu đó đã đủ hay chưa. Bạn có giấu đồng nào hay không, rồi sau đó 10 triệu được tiêu vào việc gì. Chắc chắn là vợ bạn nắm rõ. Thế nhưng, nếu bạn rút 10.000 tỷ về đưa cho vợ, có cho vợ bạn ngồi cả đời cộng, trừ, nhân, chia cũng không thể nào ghi nhớ hết được các khoản chi tiêu trong số tiền khổng lồ đó. Bà Lan thì đã rút 1.066.000 tỷ, rồi chiếm đoạt 304.000 tỷ, thì hỏi bà này làm gì với số tiền này? nghìn trang giấy cũng không viết hết một cách chính xác được.
Hiện nay, theo kết luận điều tra, chúng ta chỉ có thể biết được một vài điều như sau.
Thứ nhất, bà Lan đã rút 108.000 tỷ tiền mặt, tức là cỡ 4,5 tỷ USD. Đó là tiền mặt các bạn nhé, chắc chắn là trong đời chúng ta chưa bao giờ thấy số tiền khổng lồ đến như vậy. Theo tính toán sơ sơ, nếu tất cả số tiền đó là 500.000 đồng, mỗi tờ 500.000 dày 0,1 mm, vậy 108.000 tỷ sẽ là một cọc tiền cao tới 21,6 km, nó có thể tích là 216 m3. Và nếu dùng container để chở, phải cần hơn 7 chiếc đầu kéo mới chở hết. Nói là hơn 7 cái, vì thực tế bảy cái thì sẽ có một cái bị quá khổ, quá tải, vậy phải cần 8 cái mới đúng. Thế mà tài xế của bà Lan, trong hàng năm qua, đã cùng trợ lý chở số tiền mặt này từ ngân hàng về dinh thự hoặc là chở đến Tập đoàn Vạn Thịnh Phát cho bà Lan.
Theo kết quả điều tra đã xác định, sổ tay ghi chép và lời khai của Bùi Văn Dũng, lái xe riêng và Trần Thị Hoàng Uyên, là trợ lý của bà Lan, từ ngày 26/10/2009 – 12/9/2012, theo chỉ đạo của bà Lan, ông Dũng đã vận chuyển tiền từ ngân hàng SCB về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát hoặc là ở nhà riêng của nữ doanh nhân này khoảng 108.000 tỷ đồng và 14,7 triệu đô. Số tiền mặt trên được rút ra khỏi SCB không chỉ từ khoản vay tín dụng của ngân hàng mà còn có nguồn từ phát hành trái phiếu.
Như các bạn đã biết, để rút tiền từ ngân hàng, bà Lan đã lập nên tới 440 công ty ảo, chỉ có nhiệm vụ vẽ ra các dự án và vay vốn từ ngân hàng SCB, rồi bà Lan lệnh cho các cá nhân nắm giữ tài khoản chuyển tiền xoay vòng giống như để đầu tư, làm ăn nhưng thực ra là để che giấu hành vi phạm tội rồi sau đó mới rút và chở tiền mặt về nhà hoặc là chở đến Tập đoàn. Những chuyến xe chở tiền khỏi ngân hàng được giao cho bà Lan hoặc đưa tới một số cá nhân theo chỉ đạo của Chủ tịch Vạn Thịnh Phát.
Bà Lan làm gì với số tiền này? Chúng ta có thể đoán rằng bà ta đã dùng nó để mua rất nhiều tài sản, dùng từ đoán thôi nhé, vì có thể có nhiều tài sản mà bà Lan mua bằng tiền này nhưng cũng có thể có những tài sản mà bà Lan đã mua từ trước khi thực hiện chiếm đoạt tiền tại nhà băng. Nghĩa là trước đó bà ta mua bằng tiền sạch nên khi chưa rõ cái nào như nào thì mình cứ dùng từ “đoán” cho phù hợp. Báo chí cho biết rằng, cơ quan điều tra đã tiến hành tạm giữ, kê biên tài sản và bất động sản liên quan đến bà Trương Mỹ Lan. Trong đó, C03 đã tạm giữ 1.266 bản giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, giấy chứng nhận xây dựng công trình, 1.784 bản photo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, danh sách 269 nhà đất cho thuê và 21 hợp đồng công chứng.
Đáng chú ý là cơ quan điều tra đã kê biên 1.237 bất động sản tại các công ty liên quan đến bị can Trương Mỹ Lan, kê biên 857 triệu cổ phần SCB của bà Lan và các cá nhân đứng tên chủ tịch Vạn Thịnh Phát, 137 triệu cổ phần 5 công ty của các pháp nhân, cá nhân đứng tên hộ cho bà Lan. Ngoài ra, còn có 22 tài sản là phương tiện gồm có 1 du thuyền, 2 tàu, 19 ô tô đều là những chiếc xe siêu sang của bà Trương Mỹ Lan và cháu gái Trương Huệ Vân do các pháp nhân đứng tên.
Có thể thấy chỉ riêng sổ đỏ, sổ hồng bà Lan đã sở hữu tới hàng nghìn quyển sổ, số lượng nhiều đến mức chắc chắn bà Lan cũng không thể biết rằng mình có bao nhiêu đất, có khi bà này bước chân ra đường, đứng trên một mảnh đất còn chẳng biết mảnh đất đó là của mình. Thực ra, đất của bà Lan toàn là đất vàng, nằm ở những nơi đắt đỏ thế nên chỉ một cái tờ giấy đỏ của bà Lan cũng có thể có giá tới cả trăm tỷ đồng.
Khi vụ án bị khởi tố, liên quan đến bà Trương Mỹ Lan và các bị can. C03 cũng đã thu giữ tổng số tiền 589 tỷ và 15 triệu đô. Cơ quan điều tra cũng đã tiến hành phong tỏa 43 tài khoản ngân hàng của các bị can và cá nhân liên quan đến bà Lan. Tổng số tiền bị phong tỏa là 1.900 tỷ và 8,5 triệu đô la.
Thứ hai, số tiền bà Lan chiếm đoạt có thể đã chảy vào các dự án của Vạn Thịnh Phát. Cụ thể, cơ quan điều tra đã xác định nhiều tài sản lớn đã được chuyển nhượng cho các bên khác hoặc chuyển sở hữu ra nước ngoài nên không thể kê biên được. Quá trình hoạt động Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã xây dựng hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát với hơn 1.000 doanh nghiệp gồm các công ty con, các công ty thành viên trong và ngoài nước được chia thành nhiều tầng lớp với hàng trăm cá nhân được thuê đứng tên đại diện pháp luật.
Những người được thuê này đều là có quan hệ họ hàng hoặc là cán bộ, công nhân viên của tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát rất rộng lớn, một phần tiền rút từ SCB, Vạn Thịnh Phát đã đầu tư và sở hữu các dự án bất động sản như khu dân cư Bonville, diện tích hơn 56.000 m2 ở khu đô thị mới Nam thành phố, huyện Bình Chánh; hai khu dân cư Sterling Residence rộng hơn 264.000 m2 thuộc khu đô thị mới Nam thành phố, huyện Bình Chánh hay là khu công viên Mũi Đèn Đỏ và khu nhà ở đô thị tại phường Phú Thuận, quận 7 với quy mô tới 1.117.000 m2.
Ngoài ra, tiền rút được còn dành cho việc hối lộ. Bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc đã đưa hối lộ tới 5 triệu đô, đây được cho là hành vi hối lộ với số tiền lớn nhất trong lịch sử Việt Nam tính đến hiện tại. Thế nhưng mặc dù nhiều như vậy thì so với con số 13 tỷ đô mà bà Lan chiếm đoạt được thì 5 triệu đô nó cũng chỉ là con muỗi thôi, giống như bạn cầm 13 triệu đưa bạn gái đi chơi mà trả 5.000 tiền gửi xe vậy.
Ngoài ra, bà Trương Mỹ Lan cũng bị cáo buộc hành vi rửa tiền. Theo kết luận, mỗi khi cần tiền mặt chủ tịch Vạn Thịnh Phát lại yêu cầu lãnh đạo SCB giải ngân cho các khoản vay khống, rồi chuyển chúng vào các tài khoản ma đã lập sẵn từ trước đó. Lái xe sẽ chuyển tiền riêng về nhà của bà Lan hoặc là trụ sở tập đoàn với số tiền hàng trăm nghìn tỷ.
Ngoài các hành vi đã kết luận, bà Trương Mỹ Lan và chồng là tỷ phú Hồng Kông Chu Lập Cơ còn bị cơ quan điều tra cáo buộc hành vi rửa tiền. Vợ chồng chủ tịch Vạn Thịnh Phát đã cùng 6 người khác bị khởi tố về tội rửa tiền nhưng được tách ra để điều tra trong giai đoạn hai. Trong 22 người đã bị khởi tố để điều tra trong giai đoạn hai thì lái xe Bùi Văn Dũng và Trần Thị Hoàng Uyên bị điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Truy được tất cả số tiền 304.000 tỷ đã được bà Lan chiếm đoạt dùng vào việc gì chuyển đi đâu quả thực là vô cùng khó khăn vì nó quá lớn. Chúng ta cần phải chờ cơ quan chức năng công bố nhiều thông tin hơn. Mong rằng số tiền đó sẽ sớm được thu hồi càng nhiều càng tốt. Có như vậy thì mới phận nào khắc phục được những hậu quả mà bà Lan đã gây ra.
T.P